Do jakiej kwoty przelewu bank informuje Urząd Skarbowy?

Czy Urząd Skarbowy wie o moich przelewach? Granica 15 000 euro i co dalej.

Wiele osób zadaje sobie pytanie, czy Urząd Skarbowy jest informowany o każdym przelewie bankowym. Krótka odpowiedź brzmi: nie. Istnieje jednak określony próg, powyżej którego banki mają obowiązek zgłaszania transakcji Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej (GIIF). Mowa tu o kwotach przekraczających równowartość 15 000 euro, niezależnie od waluty, w jakiej dokonywany jest przelew.

Ważne jest, aby zrozumieć, że samo przekroczenie tej kwoty nie oznacza automatycznego wszczęcia kontroli przez Urząd Skarbowy. Banki zgłaszają te transakcje do GIIF, który jest instytucją odpowiedzialną za przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. GIIF analizuje te przelewy pod kątem podejrzanych schematów i dopiero w przypadku stwierdzenia potencjalnych nieprawidłowości przekazuje informacje do odpowiednich organów, w tym do Urzędu Skarbowego.

Co to oznacza w praktyce? Otóż pojedynczy przelew powyżej 15 000 euro, np. na zakup samochodu czy mieszkania, sam w sobie nie powinien wzbudzać podejrzeń. Kluczowe są tu okoliczności towarzyszące transakcji. GIIF zwraca uwagę na takie czynniki jak:

• Regularność przelewów: Czy duże kwoty przepływają przez konto systematycznie?
• Źródło pochodzenia środków: Czy osoba dokonująca przelewu ma udokumentowane legalne źródło dochodu?
• Związek z działalnością przestępczą: Czy istnieje podejrzenie, że przelew może być powiązany z praniem brudnych pieniędzy lub innymi nielegalnymi działaniami?
• Kraje, do których/z których realizowane są przelewy: Transakcje z krajami uznawanymi za raj podatkowy lub o podwyższonym ryzyku mogą wzbudzić większe zainteresowanie.

Warto również pamiętać, że banki mają obowiązek zgłaszać również transakcje gotówkowe powyżej 15 000 euro.

Podsumowując, próg 15 000 euro nie jest równoznaczny z automatycznym donosem do Urzędu Skarbowego. System zgłaszania ma na celu wychwytywanie podejrzanych operacji finansowych, a nie kontrolowanie wszystkich dużych przelewów. Posiadanie legalnego źródła dochodu i transparentność transakcji to klucz do uniknięcia ewentualnych pytań ze strony organów kontrolnych. W razie wątpliwości warto skonsultować się z doradcą finansowym lub prawnikiem.

#Informacja Skarbowa #Kwota Przelewu #Przelew Bankowy