Od jakiej kwoty wpłaty banki informują urząd skarbowy o transakcji?

Od jakiej kwoty wpłaty banki informują urząd skarbowy o transakcji?

W Polsce banki mają obowiązek zgłaszania do urzędu skarbowego transakcji finansowych o określonej wartości. Celem tego działania jest przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Próg zgłoszeniowy

Próg zgłoszeniowy transakcji dla banków wynosi co najmniej 15 000 euro. W przeliczeniu na złotówki kwota ta oscyluje wokół 60 000 – 65 000 zł, w zależności od aktualnego kursu walutowego. Warto jednak pamiętać, że niektóre instytucje finansowe mogą stosować niższe limity, np. 10 000 euro.

Jakie transakcje podlegają zgłoszeniu?

Obowiązek zgłoszenia do urzędu skarbowego dotyczy zarówno transakcji gotówkowych, jak i przelewów. Transakcje gotówkowe to wpłaty i wypłaty dokonywane w banku lub wpłatomatach. Natomiast przelewami są operacje finansowe zlecone za pośrednictwem bankowości internetowej lub w oddziale banku.

Zgłoszenia do urzędu skarbowego

Banki są zobowiązane do przekazywania informacji o podejrzanych transakcjach do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF). GIIF analizuje zgłoszenia i podejmuje decyzję o wszczęciu postępowania wyjaśniającego lub przekazaniu informacji odpowiednim organom ścigania.

Konsekwencje przekroczenia progu zgłoszeniowego

Brak zgłoszenia transakcji o wartości powyżej progu może skutkować odpowiedzialnością karną dla banku. Ponadto, urząd skarbowy może wszcząć postępowanie wyjaśniające w związku z podejrzanymi transakcjami. Dlatego też ważne jest, aby klienci banków byli świadomi obowiązków sprawozdawczych banków i informowali o wszystkich transakcjach, które mogą budzić wątpliwości.

#Informacja Bankowa #Urząd Skarbowy #Wpłata Bankowa