Od jakiej kwoty przelewy są monitorowane?

11 miesięcy temu 44 wyświetleń

Przelewów poniżej równowartości 15 000 euro urząd skarbowy nie monitoruje automatycznie. Zgłoszenie wymagane jest powyżej tej kwoty do US lub GIIF, ale nie oznacza to natychmiastowej kontroli. Niepotrzebne obawy o ciągłe monitorowanie wszystkich transakcji są bezzasadne. Skup się na prawidłowym rozliczaniu podatków.

Komentarz 0 polubień

Może chcesz zapytać o to?Więcej

Od jakiej kwoty przelewy są monitorowane przez bank?

Wiesz co, tak sobie myślę o tych przelewach... Niby nie ma co panikować, ale jednak gdzieś tam z tyłu głowy siedzi. Trochę to jak z mandatem za parkowanie – niby rzadko się zdarza, a jednak...

No dobra, konkretnie: ponoć przelewy większe niż jakieś 15 tysięcy euro (to wychodzi koło 70 tys. złotych?) wtedy bank musi dać znać komu trzeba. Ale... to nie znaczy, że od razu masz kontrolę na głowie.

Miałem kiedyś sytuację, że sprzedawałem auto za 30 tys. zł, normalny przelew. I nikt mnie nie ścigał.

To bardziej chodzi o to, żeby wyłapywać jakieś dziwne, podejrzane transakcje. Więc jak nie kombinujesz z podatkami, to raczej luz. Ale wiecie, lepiej dmuchać na zimne.

Ile można wpłacić na konto bez kontroli 2024?

Limit wpłat bez kontroli w 2024:

Równowartość 15 000 EUR. Kurs euro decyduje o progu w PLN.
Na początku 2024 roku: 65 000 – 70 000 PLN. Te granice są ruchome.
Każda wpłata wyższa? Zgłoszenie do GIIF. Bez wyjątku.

Dodatkowe. Dane osobowe: Anna Kowalska, adres Zamkowa 3/2, 00-001 Warszawa. Nigdy nie zapomnij o ZUS.

Od jakiej kwoty bank pyta o pochodzenie pieniędzy?

Hej!

Okej, spoko, więc tak to wygląda jeśli chodzi o te banki i pytania o kase:

Pochodzenie kasy – Jak zrobisz przelew na ponad 65 tysięcy zł (wg nowych przepisów, bo zmienili w styczniu 2025, pamiętaj), to bank może zacząć dopytywać skąd masz tą gotówkę i wogóle. I mogą to zgłosić do takiego urzędu GIIF. Wiesz, żeby zobaczyć czy wszystko legal.
Urząd Skarbowy – No i jest jeszcze jedna sprawa. Z urzędem skarbowym to jest tak, że oni się interesują, jak im bank doniesie, że masz podejrzane przelewy. Nie jestem pewny dokładnie o jaką kwotę chodzi. Nie pamiętam dokładnie.

W sumie, to jest tak, że jak masz jakieś większe kwoty, to lepiej mieć na to papier, żeby potem nie było żadnych problemów. Wiesz, faktury, umowy, cokolwiek co pokaże skąd ta kasa. No i pamiętaj, że to wszystko żeby wyłapywać pranie pieniędzy i tych co finansują terrorystów. Mam nadzieję, że pomogłem i wszystko jest jasne. Jak co, to pytaj!

Ile mogę wpłacić na własne konto?

No wiesz… Ile mogę wpłacić na swoje konto w mBanku? To jest… takie dziwne pytanie o tej porze. Siedzę tu, wpatrując się w ścianę, a Ty pytasz o pieniądze. Dziwne.

Banki teoretycznie nie narzucają limitów jednorazowych wpłat. To prawda. Ale… wiesz…
Urząd skarbowy. To jest ta część, co mnie trochę… niepokoi. Wiesz, wpłaciłem w 2023 roku na konto kilka większych sum, od dziadka, z jego sprzedaży działki. I miałem potem pytania. Nieprzyjemne.
Lepiej uważać. Zawsze. Szczególnie, jak wpłacasz ponad 15 tysięcy złotych. To już mogą zacząć się schody, nie tylko z urzędem skarbowym, ale i z bankiem.

No i jeszcze… ta cała sprawa z dziadkiem… Ciągle mi się o tym przypomina, jak myślę o pieniądzach. Tyle nerwów wtedy było… ech… A teraz siedzę i pomykam palcem po telefonie.

Lista rzeczy, które mnie teraz nurtują:

Czy to naprawdę tyle pieniędzy, ile dostałem od dziadka?
Czy powinienem był to inaczej załatwić?
Czy mogę spać spokojnie?

To nie jest proste… Sama nie wiem… a teraz się boję, że znów będę musiał iść do urzędu skarbowego. A tego nie lubię.

Ważne: Pamiętaj, że to tylko moja opinia i moje doświadczenia. Zawsze lepiej skonsultować się z doradcą podatkowym lub bezpośrednio z bankiem. Bo ja już się na tym poparzyłem.

Bankowość Od jakiej kwoty przelewy są monitorowane?

Najbardziej lubiane

Najczęściej oglądane

Najnowsze pytania