Od jakiej kwoty bank weryfikuje przelewy?

Od jakiej kwoty bank weryfikuje przelewy, by zapobiec praniu pieniędzy?

No więc, jak to jest z tymi przelewami i praniem brudnych pieniędzy? Wiesz, byłam w banku 15 marca, w PKO BP na Krakowskim Przedmieściu i chciałam wysłać 10 tysięcy na konto firmy w UK. Zaczęli drążyć.

Pytali o źródło pieniędzy, dokładnie. To był prezent od babci, na urodziny – nie miałam żadnego problemu z udowodnieniem pochodzenia gotówki. Ale koleżanka, próbowała wysłać 5 tysięcy do Niemiec – też sprawdzali.

Nie ma konkretnej kwoty. Zależy od wielu rzeczy, bank patrzy na całokształt. Profil klienta, historia transakcji, kraj odbiorcy – to wszystko ma znaczenie. Im większa kwota i im bardziej nietypowy przelew, tym większa szansa na weryfikację.

Czasem nawet przy małych kwotach mogą pytać. To zależy też od samego banku. W moim przypadku, 10 tys. zł za granicę już wystarczyło, żeby mnie prześwietlili. A koleżanka z 5 tys. też miała kłopoty.