O czym banki informują Urząd Skarbowy?

O czym banki informują Urząd Skarbowy?

W celu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu banki są zobowiązane do przekazywania Urzędowi Skarbowemu informacji o transakcjach o wartości przekraczającej równowartość 15 000 euro.

Zakres przekazywanych informacji:

Banki przekazują informacje o:

• Nadawcy i odbiorcy transakcji: imię, nazwisko, adres i numer rachunku
• Kwocie transakcji: w walucie transakcji i w przeliczeniu na euro
• Dacie i rodzaju transakcji: np. przelew, wpłata, wypłata
• Celu transakcji: jeśli jest znany, np. zakup nieruchomości, spłata pożyczki
• Pośrednikach: jeśli występują, np. kantor wymiany walut

Kiedy banki przekazują informacje:

Banki przekazują informacje o transakcjach przekraczających 15 000 euro w ciągu 5 dni roboczych od ich wykonania.

Cel przekazywania informacji:

Dane przekazywane przez banki umożliwiają organom państwowym:

• Monitorowanie przepływów finansowych: Wykrywanie podejrzanych transakcji i identyfikowanie potencjalnych nieprawidłowości.
• Wykrywanie prania pieniędzy: Śledzenie transakcji pochodzących z nielegalnych źródeł i zapobieganie ich wykorzystaniu do finansowania legalnych działań.
• Zapobieganie finansowaniu terroryzmu: Wykrywanie transakcji przeznaczonych na finansowanie działalności terrorystycznej.

Konsekwencje niezawiadomienia US:

Banki, które nie przekażą informacji o transakcjach przekraczających 15 000 euro, podlegają karze grzywny.