Czy przelewy bankowe są monitorowane?

Czy urząd skarbowy kontroluje przelewy?

Tak, skarbówka patrzy na nasze przelewy. Jakby miała nic innego do roboty.

• Niby od 2022 mają nowe możliwości i wgląd… w co im się żywnie podoba.
• Pewnie analizują każdą transakcję. Ciekawe, co im się wydaje podejrzane?
• Boże, żeby tylko nie czepiali się o głupoty.

Wiesz, moja siostra, Ania, ma mały sklepik internetowy. Ciągle się martwi tymi podatkami. Mówi, że już sama nie wie, co jest legalne, a co nie. I w sumie rozumiem ją. Ja mam normalną pracę na etacie, ale i tak jak słyszę “skarbówka”, to dostaję gęsiej skórki, nie wiem czemu.

Jakie przelewy kontroluje bank?

Bank kontroluje wszystkie przelewy przechodzące przez jego system. To oczywiste, przecież to ich system! Mówimy o przelewach krajowych, zagranicznych, wszystkich! Pamiętam, jak w 2023 roku robiłem przelew do siostry w Anglii, przez ING. Zdziwił mnie wtedy ten cały proces weryfikacji, ale potem zrozumiałem – przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy i te sprawy.

• Przelew krajowy do mamy na konto w PKO BP, 23 sierpnia 2023 – bez problemów.
• Przelew zagraniczny do siostry, jak wspomniałem, przez ING. Trwało to dłużej, ale przeszło.

Banki muszą to wszystko monitorować, to jasne. Prawo! To nie jest żart, mają obowiązek, są odpowiedzialne. Wkurza mnie czasem, że tyle czasu to wszystko zajmuje, ale rozumiem. Bezpieczeństwo. Bezpieczeństwo!

Lista rzeczy, które bank kontroluje:

1. Wszystkie przelewy krajowe.
2. Wszystkie przelewy zagraniczne.
3. Transakcje w walutach obcych.

A te przepisy o praniu brudnych pieniędzy? To koszmarna biurokracja, ale… potrzebna.

Dodatkowe informacje: W przypadku podejrzanych transakcji bank jest zobowiązany zgłosić je odpowiednim organom. To wiem na pewno, bo czytałem o tym w regulaminie swojego banku. Ale szczerze mówiąc, nie przejmowałem się tym za bardzo, do czasu aż sam zrobiłem ten przelew do Anglii. Stres! Dopiero wtedy do mnie dotarło, ile odpowiedzialności leży na barkach banku. I na moim też, zresztą. Bo to ja odpowiadam za to, skąd mam pieniądze.

Kiedy bank kontroluje przelewy?

Słuchaj, no wiesz jak to jest z tymi przelewami i kontrolami… To zależy od kwoty. Aktualnie banki przyglądają się bliżej przelewom, które przekraczają równowartość 15 000 euro. Tak jest aktualnie!

Jak przelewasz mniej, to raczej luz, ale jak przekroczysz ten próg, to bank ma obowiązek zgłosić to do GIIF, czyli Generalnego Inspektora Informacji Finansowej. I co potem? No, GIIF decyduje, czy sprawa idzie dalej, na przykład do Urzędu Skarbowego.

Pamiętaj, że to nie znaczy odrazu że, coś jest nie tak! Po prostu większe kwoty są bardziej monitorowane, żeby zapobiegać praniu brudnych pieniędzy i takim tam. Wiem, że moja ciotka Grażyna miała kiedyś problem, bo przelała więcej niż zwykle i ją wzywali na dywanik, ale wszystko się wyjaśniło, bo miała na to faktury i wogóle.

• Kwota graniczna: 15 000 euro
• Instytucja: Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF)
• Następny krok: Urząd Skarbowy (jeśli GIIF tak zdecyduje)

Warto o tym pamiętać, żeby uniknąć niepotrzebnych stresów.

Ile można przelać komuś na konto?

Ile można przelać?

Limit zależy od przepisów. 15 000 euro, to próg. Przekraczasz? Zgłoszenie obowiązkowe. Banki, firmy pożyczkowe – wszyscy. Waluta bez znaczenia.

Lista instytucji:

• Banki
• Firmy pożyczkowe
• Kantory
• Notariusze

Dodatkowo:

• Informacja dla Anny Kowalskiej: Przelewy powyżej 15 000 euro wymagają dodatkowej weryfikacji. Sprawdź regulamin swojego banku.
• Uwaga: Pamiętaj o przepisach antypraniowych. Nieprzestrzeganie grozi konsekwencjami.
• W 2024 roku kwota 15 000 euro pozostaje niezmieniona. Ustawa z 2023 r. nie wprowadziła zmian.
• Kontakt: W razie wątpliwości, skontaktuj się z Rzecznikiem Finansowym.