Kto może się starać o ponowne przeliczenie emerytury po 65 roku życia?

Drugie życie emerytury: przeliczenie kapitału po 65. roku życia

Dla wielu emerytów, którzy rozpoczęli pobieranie świadczenia przed październikiem 2017 roku, a ich kapitał zgromadzony był w Otwartych Funduszach Emerytalnych (OFE), istnieje możliwość ponownego przeliczenia emerytury po ukończeniu 65. roku życia. To szansa na podwyższenie comiesięcznego świadczenia, warto więc bliżej przyjrzeć się temu mechanizmowi.

Kluczowym warunkiem uprawniającym do ponownego przeliczenia jest właśnie przynależność do OFE przed październikiem 2017 roku, czyli przed wejściem w życie reformy, która zmieniła zasady funkcjonowania tych funduszy. Osoby, które przeszły na emeryturę w tym okresie, miały swoje środki z OFE zaliczone na subkonto w ZUS, co wpływa na sposób kalkulacji świadczenia.

Po osiągnięciu 65. roku życia, wiek, który ustawodawca uznaje za moment pełnej dojrzałości emerytalnej, otwiera się możliwość ponownego przeliczenia kapitału zgromadzonego na subkoncie. W tym przeliczeniu uwzględniane są składki, które były odprowadzane do OFE, a następnie przekazane do ZUS. Co istotne, w nowym wyliczeniu nie bierze się pod uwagę dalszego wzrostu wartości tych środków po przekazaniu do ZUS.

Należy pamiętać, że inicjatywa w sprawie przeliczenia emerytury leży po stronie emeryta. ZUS nie przeprowadza tego procesu automatycznie. Konieczne jest złożenie wniosku o ponowne przeliczenie emerytury w najbliższej placówce ZUS lub za pośrednictwem platformy elektronicznej. Warto skonsultować się z doradcą emerytalnym lub pracownikiem ZUS, aby upewnić się, że spełniamy wszystkie warunki i zgromadzić niezbędną dokumentację.

Przeliczenie emerytury po 65. roku życia nie gwarantuje zawsze wyższego świadczenia. Ostateczna kwota zależy od indywidualnej historii składkowej i zgromadzonego kapitału. W niektórych przypadkach ponowne przeliczenie może nie przynieść oczekiwanego efektu, a nawet doprowadzić do niewielkiego obniżenia świadczenia. Dlatego ważne jest, aby przed złożeniem wniosku dokładnie przeanalizować swoją sytuację i potencjalne konsekwencje.