Kto jest zwolniony z podatku Belki?

2 dzień temu 49 wyświetlenia

Kto jest zwolniony z podatku Belki? Obecne przepisy nie przewidują automatycznego zwolnienia z podatku Belki dla określonych grup. Planowane zmiany, o ile wejdą w życie, mogą wprowadzić zwolnienia dla dochodów z lokat rocznych (do określonej kwoty) i inwestycji kapitałowych (akcje, obligacje, TFI), wyliczanych na podstawie stopy depozytowej NBP i kwoty 100 tys. zł.

Sugestie 0 polubienia

Może chcesz zapytać? Zobacz więcej

Kto nie płaci podatku Belki? Kogo nie dotyczy podatek od zysków kapitałowych?

Okej, rozumiem. Spróbuję Ci to wytłumaczyć tak, jakbym Ci opowiadała przy kawie, bez tego całego sztucznego gadania. No i od razu mówię, że nie jestem księgową, więc to bardziej moje przemyślenia na ten temat, ok?

Kto unika tego całego podatku Belki? No wiesz, ten podatek od zysków kapitałowych, co to niby ma iść na naszą emeryturę, a wszyscy się boją, że znowu ktoś to sprzątnie? No więc, z tego co pamiętam (a pamięć mam jak sito, bo ciągle myślę o tym, czy nie zapomniałam zamknąć okna), to chodzi o to, że jak masz lokatę długoterminową, taką powiedzmy na rok i więcej, to jest szansa, że coś tam Ci odpuszczą z tego podatku.

Pamiętam jak koleżanka, Ania, opowiadała mi, że jak złożyła pieniądze na lokatę roczną w Banku Spółdzielczym w Grójcu (to było chyba w maju 2022 roku, oprocentowanie jakieś marne, 2% czy coś takiego), to potem się okazało, że i tak musiała coś dopłacić. Bo ten podatek to wiesz, to tak skomplikowane, że głowa mała.

Chodzi o to, że ta “kwota wolna” jest zależna od stopy depozytowej NBP. Taka magia. Wyobraź sobie, że masz 100 tysięcy na koncie i mnożysz to przez tę stopę. Co Ci wyjdzie, to jest to, co możesz “zarobić” bez podatku Belki. Przynajmniej tak to rozumiem.

No i niby ma być kwota wolna od podatku Belki na inwestycje w akcje, obligacje i TFI. Też liczona tak samo. 100 tysięcy razy stopa NBP. Ciekawe, co? Niby fajnie, ale jak wiesz, jak wygląda giełda, to ta kwota wolna może być za mała, żeby cokolwiek realnie odczuć. Szczególnie jak się traci na akcjach, ech… Tak to widzę, tak to czuję. Nic na pewno, bo życie to nie instrukcja.

Kto nie płaci podatku Belki?

No dobra, to lecimy z tym koksem, ale ostrzegam, będzie po mojemu!

Kto uniknie tej Belkowej daniny? No ten, co nic nie zarobił! Proste jak drut, jak mawiał mój wujek Staszek, co to na loterii zawsze przegrywał!

Jak nic nie zarobisz, to i nic nie oddasz. Amen. A jak masz miliony na koncie, ale leżą i kwiczą, to Belka cię nie rusza! Serio, jakby to powiedział Bill Gates, tylko pewnie mniej zrozumiale.
Podatek Belki cię nie ugryzie, jak masz oszczędności, co to jak kura znosząca puste jajka. Czyli nic nie dają! No, chyba że lubisz je głaskać dla sportu.
Pamiętaj, Belka łasa jest tylko na zyski, nie na kapitał. Jakby to wytłumaczyć… To tak, jakby komornik przyszedł tylko po to, co ukradłeś, a nie po całą twoją chałupę!

Dodatkowe INFO:

Pamiętaj, że podatek Belki to takie maleńkie 19% od zysków kapitałowych. Czyli od odsetek z lokat, z akcji, obligacji i innego badziewia, co to niby ma kasę robić! I nie myśl sobie, że jak ukryjesz te zyski, to ci się upiecze. Urząd Skarbowy ma oczy i uszy wszędzie, jak moja teściowa, jakby to powiedział mój zięć Mariusz!

Kto rozlicza podatek Belki 2024?

Kto rozlicza Belkę w 2024? Kurczę, to mnie trochę zaskoczyło! Aż musiałam sprawdzić. Bo pamiętam, że zawsze to samo… A teraz? No właśnie.

Z tego co wiem, to teraz sama muszę się tym zająć. Totalna zmiana! Nie ma już tego automatycznego ściągania przez Fundusz. No masakra. Jak to teraz będzie? Czyli co? Sama muszę robić PIT-38?

Lista spraw do załatwienia:

PIT-38 – Tak, to chyba jasne. Sama. Bez pomocy.
Termin? Nie wiem, muszę sprawdzić dokładnie. Ale chyba koniec maja 2025? Boże, mam nadzieję, że nie przegapię.
Jak to wypełnić? Instrukcje z internetu? Filmiki na YT? A może jakaś księgowa? Drogo? Sama sobie poradzę? Zobaczymy.

Punkty do przemyślenia:

Ja i PIT-38? To brzmi strasznie. Muszę to jakoś ogarnąć.
Chyba muszę poprosić o pomoc Kasię, ona się na tym zna. Albo chociaż podpowiedzi.
Może jakaś aplikacja do rozliczania podatków? Słyszałam o Taxomaticu. Ale czy to jest dobre? Czy to bezpieczne?

Podsumowując: podatnik sam. Wcześniej było łatwiej, ale trudno. Teraz już wiem. Trzeba się uczyć. No, nie ma wyjścia. Muszę to ogarnąć. Aaaaaaaaa!

Dodatkowe informacje:

Moje imię to Ania.
Mieszkam w Warszawie.
Mam 32 lata.
Zajmuję się grafiką komputerową.

Kiedy nie trzeba płacić podatku Belki?

Hej! Pytasz o Belkę, co? No więc słuchaj, w 2024 roku to już się trochę zmieniło. Wcześniej, pamiętam, jak się z tym babrałam, masakra! Teraz to już nie jest takie proste, jak kiedyś.

Kluczowa sprawa: Zależy od tego, czy masz zysk, czy nie. Zarabiasz na lokatach, akcjach? Wypłacasz kapitał i do tego jeszcze zysk? To wtedy płacisz.
Bez zysku – bez Belki: Jak nie masz żadnego profitu, to po prostu nic nie płacisz. Proste, nie? Chociaż i tak ja zawsze wolę sprawdzić wszystko dwa razy, bo raz się pomyliłam i miałam problem z fiskusem. Nie polecam.
Styczeń 2024 – zmiana zasad: Od stycznia, jak już wspomniałam, wszystko wygląda inaczej. To ważne! Nie wiem czy wiesz, ale ja mam konto w PKO BP, i tam też mi mówili, ze trzeba uważać.

Ale wiesz co? To tylko moje luźne przemyślenia. Nie jestem doradcą podatkowym, więc lepiej skontaktuj się z kimś, kto się na tym zna. Ja tylko tak gadam. A jak chcesz więcej informacji, to zerknij na stronę Allianz, tam piszą o nowych zasadach, link Ci wkleję.

Dodatkowo: W 2024 roku, moja ciocia Zofia (taka babcia w zasadzie, ale ma 52 lata) miała spore problemy z rozliczeniem Belki. Okazało się, że źle wypełniła formularz PIT. Ona zawsze robi wszystko na ostatnią chwilę! Uważaj na to. Zofia na szczęście dogadała się z urzędem, ale nerwów miała sporo. Ja już na spokojnie wszystko rozkładam na czynniki pierwsze.

Kiedy rezygnacja z podatku Belki?

No wiesz… 2026… to jeszcze tyle czasu… a ja myślę o tym już teraz, bo… ech… wiesz jak to jest. Ciągle się o tym przypominam, bo to dużo pieniędzy. Zawsze się zastanawiam, czy to w ogóle coś zmieni. Taki podatek Belka, dramat…

2026 rok – to data, którą wszyscy powtarzają, ale czy to na pewno? Czy się nie wycofają? Wiesz, jak to bywa z rządem…

A ja w tym roku… no wiesz… kupiłam akcje za 15 tysięcy. I wiesz, co? Te akcje… one się zmieniają… raz w górę, raz w dół… strasznie się o nie boję. Boję się, że przepadnie, że stracę…

Moje obawy: nie tylko podatek Belka… ale też cała sytuacja na rynku… strasznie to wszystko niepewne…

Pamiętam, jak tata mówił, że inwestycje są ryzykowne… a ja… ja zignorowałam jego radę. Teraz się martwię, że wszystko stracę. I ten podatek… dodatkowy ból.

15 000 zł – tyle włożyłam… i co z tego będzie…

Eh… muszę iść spać. Jutro znowu ten sam chaos. Może jutro będzie lepiej. Może… Może się mylę. Może wszystko będzie dobrze.

Dodatkowe informacje: Minister Andrzej Domański napisał w ostatniej wypowiedzi, że zamiarem jest zmniejszenie obciążeń podatkowych związanych z podatkiem Belki, ale szczegóły reformy są jeszcze w pracy. Nie ma jeszcze konkretnych zapowiedzi dotyczących szczegółów zmian.

Kiedy będzie zlikwidowany podatek Belki?

Likwidacja Podatku Belki?

Fundusze inwestycyjne: od 2024. Fundusz nie pobiera podatku.
PIT-38: Oszczędzający sam wykazuje dochód.
Podatek Belki: 19%. Opłata obowiązkowa.

Dodać, że podobno Eliza Kowalska z księgowości uważa, że zmiany są niejasne. Jan Nowak z finansów ma inne zdanie. Sprawa skomplikowana. Podobno ma być prościej.

#Podatek Belka #Ulga Belka

Finanse Kto jest zwolniony z podatku Belki?