Od jakiej kwoty są sprawdzane przelewy?

Od jakiej kwoty są sprawdzane przelewy?

W Polsce przelewy poniżej kwoty 15 000 euro nie podlegają kontroli. Jeżeli kwota przelewu przekroczy ten próg, banki są zobowiązane zgłosić transakcję Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej (GIIF). To GIIF decyduje, czy przekazać sprawę do Urzędu Skarbowego.

Kontrola przelewów ma na celu przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Banki mają obowiązek monitorować transakcje i zgłaszać podejrzane przelewy, które mogą być związane z nielegalną działalnością.

Jeśli przelew przekracza kwotę 15 000 euro, bank jest zobowiązany do zebrania i przekazania GIIF następujących informacji:

• Dane osobowe nadawcy i odbiorcy przelewu
• Numery rachunków bankowych
• Kwota przelewu
• Data i godzina przelewu
• Cel przelewu

GIIF analizuje zgłoszone transakcje i decyduje, czy są one podejrzane. Jeśli tak, sprawa może zostać przekazana do Urzędu Skarbowego, który wszczyna postępowanie wyjaśniające.

Kontrolowane są nie tylko przelewy zagraniczne, ale także przelewy krajowe przekraczające kwotę 15 000 euro. Banki mogą również zgłaszać podejrzane przelewy o niższej wartości, jeśli uznają, że istnieje ryzyko prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.