Od jakiej kwoty Kantor zgłasza transakcje?

Progi zgłaszania transakcji w kantorach: Kiedy kantor informuje GIIF?

Wymiana walut w kantorze to powszechna czynność, jednakże nie wszyscy zdają sobie sprawę z przepisów prawnych regulujących duże transakcje. Kantor, jako podmiot działający na rynku finansowym, ma obowiązek zgłaszania określonych operacji do Generalnego Inspektoratu Informacji Finansowej (GIIF). Ale od jakiej kwoty kantor jest zobowiązany do takich działań?

Próg zgłoszeniowy transakcji dla kantorów wynosi 15 000 euro. Oznacza to, że każda transakcja wymiany walut przekraczająca tę wartość musi zostać zgłoszona do GIIF. Warto podkreślić, że chodzi o wartość transakcji, a nie o samą ilość fizycznie wymienianych banknotów. Jeśli klient wymieni walutę o równowartości przekraczającej 15 000 euro, kantor ma prawny obowiązek przekazania stosownych informacji do GIIF. Ten próg odnosi się do jednej transakcji, niezależnie od ilości podejmowanych w danym dniu przez tego samego klienta. Kolejne transakcje, nawet jeśli suma wszystkich przekroczy 15 000 euro, ale każda pojedynczo pozostanie poniżej tej kwoty, nie wymagają osobnego zgłoszenia.

Obowiązek ten wynika z przepisów prawa, konkretnie z [tutaj należy wpisać numer i dokładne brzmienie odpowiedniego artykułu ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu]. Ustawa ta nakłada na podmioty obowiązane, w tym kantory, obowiązek identyfikacji klientów oraz monitorowania transakcji w celu zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Zgłaszanie transakcji o wysokiej wartości jest kluczowym elementem tego procesu.

Informacje przekazywane do GIIF obejmują zazwyczaj dane klienta (zgodnie z przepisami o ochronie danych osobowych), kwotę transakcji, datę oraz rodzaj wymienianych walut. Celem tego zgłoszenia jest umożliwienie GIIF monitorowania przepływów finansowych i wykrywania potencjalnie podejrzanych operacji. Dzięki temu systemowi, instytucje finansowe przyczyniają się do bezpieczeństwa finansowego kraju.

Podsumowując, kantor zgłasza transakcje przekraczające 15 000 euro do GIIF na podstawie obowiązujących przepisów prawa. Jest to ważny element walki z przestępczością finansową, zapewniający transparentność i kontrolę nad przepływami pieniężnymi. Klienci powinni być świadomi tego obowiązku i rozumieć, że przestrzeganie prawa przez kantory jest istotne dla bezpieczeństwa finansowego całego systemu.

#Kantor Granica #Progi Transakcji #Zgłoszenie Transakcji