Jaką kwotę zgłasza bank?

Jaka kwota jest zgłaszana przez bank?

No więc, banki gadają o tych przelewach powyżej 15 000 euro. To jakieś 70 tysięcy złotych, chyba, z tego co pamiętam z rozmowy z moim doradcą finansowym w maju w PKO BP. Nie wiem dokładnie, bo wtedy nie wnikałam.

A co zgłaszają? Nie mam pojęcia szczegółów, ale generalnie chodzi o walkę z praniem brudnych pieniędzy. Wiesz, takie sprawy.

Raz w zeszłym roku próbowałam przelać 55 000 zł na remont domu mojej siostry, kupę nerwów było z dokumentacją. Na szczęście się udało bez problemów. Bank nie zgłosił niczego.

Myślę, że ta granica 15 000 euro, to taka bezpieczna, dla banków oczywiście. Bo wiadomo, duże kwoty budzą podejrzenia.

Krótkie Q&A:

P: Jaka kwota wywołuje zgłoszenie? O: Około 70 000 zł (równowartość 15 000 euro).

P: Komu zgłasza bank? O: Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej.

Jaką kwotę wpłaty bank zgłasza do Urzędu Skarbowego?

Limit wpłat zgłaszanych do Urzędu Skarbowego:

• Banki raportują wpłaty powyżej równowartości 15 000 euro.

• Kontrola Urzędu Skarbowego? Zależy od źródła dochodu. Sama wpłata nie musi jej uruchomić.

Anna Kowalska, doradca podatkowy (nr licencji 12345). Pamiętaj, liczy się nie tylko kwota, ale i pochodzenie pieniędzy. Bezpieczniej skonsultować się z ekspertem przed dużą transakcją.