Jak liczona jest stopa zwrotu?

Jak obliczana jest stopa zwrotu?

Stopa zwrotu (ROI) to miara efektywności inwestycji. Oblicza się ją poprzez odjęcie poniesionych kosztów od uzyskanych przychodów. Następnie wynik dzieli się przez początkową kwotę inwestycji, a uzyskany iloraz mnoży przez 100, aby wyrazić wartość jako procent.

Wzór na obliczenie stopy zwrotu ROI:

ROI = ((Wartość końcowa inwestycji - Wartość początkowa inwestycji) / Wartość początkowa inwestycji) * 100%

Przykład

Załóżmy, że inwestujesz 10 000 zł w akcje spółki i po roku sprzedajesz je za 12 000 zł. Stopa zwrotu z tej inwestycji wyniesie:

ROI = ((12 000 zł - 10 000 zł) / 10 000 zł) * 100%
ROI = 0,2 * 100%
ROI = 20%

To oznacza, że inwestycja przyniosła zwrot w wysokości 20%.

Interpretacja stopy zwrotu

Stopa zwrotu pozwala ocenić, czy inwestycja była opłacalna. Zazwyczaj inwestycja jest uważana za opłacalną, gdy stopa zwrotu jest dodatnia. Im wyższa stopa zwrotu, tym bardziej opłacalna była inwestycja.

Należy jednak pamiętać, że stopa zwrotu nie uwzględnia ryzyka związanego z inwestycją. Tak więc, podczas oceny opłacalności inwestycji, oprócz stopy zwrotu, należy również wziąć pod uwagę poziom ryzyka.