Czy skarbówka sprawdza przelewy?

Czy skarbówka sprawdza przelewy?

Od lipca 2022 roku urząd skarbowy zyskał nowe uprawnienia, które dają mu możliwość wglądu do historii rachunków bankowych i analizy przepływów finansowych, w tym nadchodzących i wychodzących przelewów. Zmiany te wprowadzają szersze możliwości kontroli dla fiskusa.

Uprawnienia urzędu skarbowego

Nowe przepisy pozwalają urzędowi skarbowemu na:

• Dostęp do historii rachunków bankowych: Urząd może przeglądać historię transakcji, w tym wpłat, wypłat, przelewów i stanów salda.
• Analiza przepływów finansowych: Fiskus może analizować wzorce przepływów finansowych, aby wykrywać podejrzane lub nietypowe transakcje.
• Brak uprzedniego powiadomienia: Urząd skarbowy może przeprowadzić kontrolę bez wcześniejszego powiadamiania posiadacza konta.

Cel kontroli

Celem kontroli jest walka z przestępczością finansową, taką jak pranie pieniędzy i unikanie podatków. Urząd skarbowy może wykorzystać uzyskane informacje do:

• Wykrywania niezgłoszonych dochodów: Przelewy mogą służyć do ukrywania przychodów przed organami podatkowymi.
• Badania podejrzanych transakcji: Kontrola może pomóc w zidentyfikowaniu transakcji, które mogą wskazywać na działalność przestępczą.
• Egzekwowania podatków zaległych: Urząd skarbowy może wykorzystać informacje o przepływach finansowych do oszacowania dochodu podatnika i naliczenia zaległych podatków.

Ochrona danych osobowych

Dostęp urzędu skarbowego do danych bankowych jest ograniczony przepisami o ochronie danych osobowych. Organ może wykorzystywać informacje tylko do celów związanych z kontrolą podatkową i nie może przekazywać ich osobom trzecim bez zgody posiadacza konta.

Wnioski

Nowe uprawnienia nadane urzędowi skarbowemu dają fiskusowi szersze możliwości kontroli przepływów finansowych. Posiadacze kont bankowych powinni być świadomi tych nowych uprawnień i upewnić się, że ich transakcje są legalne i udokumentowane.